רגולציה פיננסית | איסור הלבנת הון
משרדנו מציע כתיבת מסמכי מדיניות ונהלי עבודה להטמעת נושאי ציות, איסור הלבנת הון ומימון טרור, שוחד ושחיתות בארגונים, הדבר כולל, בין היתר, ייעוץ הנוגע לחובות דיווח, בקרה, תהליכי הכרת לקוח ותהליכי בדיקת נאותות (due diligence).
את שרותינו אנו מציעים למוסדות פיננסיים, פירמות רואי חשבון ומשרדי עורכי דין בנושאי איסור הלבנת הון, לרבות תהליך הכרת הלקוח ובדיקת נאותות, פיקוח ודיווח, והטמעה של מערכות מידע פיננסיות ובתחום הציות.
הפתרונות שDGL מציעה מפחיתות את רמת הסיכון להלבנת הון ופעולות לא חוקיות נוספות, ותומכות בציות דרך פיתוח וניהול של תכניות ותהליכי ציות מתמשכות.
DGL נותנת ייעוץ בהכנה וכתיבה של מדריכים, נהלים ומדיניות בניהול סיכונים, הלבנת הון, חובות פיננסיות רגולטוריות אחרות.
בנוסף, DGL נותנת ייעוץ וליווי להקמת עסקים בהחלפת מטבע מבוזר (cryptocurrency).
הלבנת ההון ומימון טרור
נושא הלבנת ההון ומימון טרור הפך בשנים האחרונות לאחד מנושאי האכיפה והמניעה המשמעותיים והעיקריים בחקיקה. במסגרת זו, הושת מארג שלם של חוקים, צווים והוראות אשר מטרתו למנוע חדירת כספים שמקורן בעבירות לתוך המערכת הפיננסית, מתוך מטרה להלבינו ולהפוך אותו למקור פיננסי "כשר", לכאורה.
למשרדנו ידע רב וניסיון מעשי בליווי ארגונים פיננסים לקיים הוראות וחוקים אלו תוך גיבוש מסמכי מדיניות, נהלי עבודה, בניית תוכניות למזעור חשיפות להתממשות סיכונים, הגדרת תהליכי דיווח וציות, ואפיון ויישום מערכות מידע תומכות.
אנו מעניקים תמיכה והכוונה מקצועיים לנותני שירותים פיננסיים בכלל ולקציני ציות וממוני אכיפה בפרט.
בנוסף, אנו מציעים שירותי קצין ציות / דירקטור לחברות מהארץ וחברות מחו"ל אשר פועלות בישראל.
חקירות רגולטוריות
DGL מבצעת בקרות וחקירות של הפרות חקיקת AML (איסור הלבנת הון), לרבות אי ביצוע בקרות, חוסר שלמות דיווחים לרגולטור, תרבות ארגונית לא תומכת בדרישות רגולציה. נסיון מקצועי, ידע מעמיק, והמוניטין המבוסס שלנו לעצמאות ויושרה מאפשרים לנו להיות גורם מוסמך ומוביל בתחום לפתרון בעיות רגולטוריות.
AML Due Diligence
ציות להוראות וצווים בתחום איסור הלבנת הון מצריך גישה מבוססת סיכון לניהול הסיכונים בעבודה מול לקוחות, ספקים, ושותפים. DGL מציעה שירותי בקרה להערכת סיכונים רחבים, פתרונות פיקוח ובדיקת נאותות (DD) שתואמות לצרכי ציות AML של אנשי המקצוע. אנו מספקים פתרונות מותאמים לרמת הסיכון הרלוונטית, כולל: הגדרת מדיניות, תהליכים ובקרה לזיהוי וחשיפה מקרי הלבנת הון; בדיקת לקוחות וניתוח סיכונים; סריקה של סנקציות ומידע ציבורי שלילי; פיקוח; מחקר מקורות מידע; ובדיקת נאותות מוגברת על החשבונות בעלי רמות סיכון גבוהות לעניין איסור הלבנת הון.
זיהוי ואימות לקוח ממיקור חוץ והצפה
ישנם מספר יתרונות בולטים למיקור חוץ חלק מהגורמים התומכים בייישום תוכנית ציות של ארגונכם. יותר ויותר, מומחי ציות פנימיים עומדים בפני לחץ פיננסי פנימי ואילוצים משאביים כאשר מתכננים תכנית AML אפקטיבית. DGL יכולה להוסיף למאמצים הקיימים של ארגונכם לספק פתרונות מקצועיים.
סגירת פערים AML
DGL מלווה את לקוחותיה בצימצום וסגירת פערים בתכניות ציות איסור הלבנת הון שלהם בצורה יעילה ונכונה. אנו מציעים שירותי בדיקת נאותות (due diligence) לסייע ללקוחותנו בהטמעה של השינויים בחוקים/ צווים ו/או מדיניות פנימית. DGL גם מציעה שירותי ניתוח הפעילות, כאשר לקוחות מחפשים לבצע בחינה בדיעבד כדי לאמוד ביצועים וציות פנימיים.